一、本公司董事會、監(jiān)事會及董事、監(jiān)事、高級管理人員保證年度報告內容的真實、準確、完整，

　　三、 普華永道中天會計師事務所（特殊普通合伙）為本公司出具了標準無保留意見的審計報告。

　　四、公司負責人熊先根、主管會計工作負責人張春彪及會計機構負責人（會計主管人員）謝青聲

　　利潤分配預案已經公司第二屆董事會第十二次會議審議通過，尚需公司股東大會審議通過。

　　報告中所涉及的未來計劃、發(fā)展戰(zhàn)略等前瞻性描述不構成公司對投資者的實質承諾，請投資

　　公司不存在可預見的重大風險，公司經營中面臨的風險主要有信用風險、市場風險、流動性

　　風險、操作風險、合規(guī)風險等，公司已采取各種措施，管理和控制各類經營風險，具體詳見本年

　　2018 年 3 月 1 日，是江蘇租賃發(fā)展史上濃墨重彩的一筆。這一天，“600901”成為

　　江蘇租賃在資本市場的代碼，走進廣大投資者的視野。這一天，江蘇租賃成為業(yè)內首

　　時代，有幸見證了中國租賃行業(yè)波瀾壯闊的發(fā)展歷程。自 1985 年成立至今 30 余載，

　　我們堅守著“立足主業(yè)，專注租賃”的初心和使命，不斷超越自我，不斷引領創(chuàng)新，為

　　同比增長 18.85%。我們延續(xù)著 30 多年持續(xù)盈利的記錄，盈利能力依然強勁。利潤總

　　總資產收益率（ROA）和凈資產收益率（ROE）分別為 2.30%和 12.68%，均居行業(yè)前

　　30 多年行穩(wěn)致遠，讓我們深知，積極求變、主動應變是我們把握先機的密鑰。

　　我們揚棄了單純的“規(guī)模依賴”和“速度情結”，把高質量增長作為頭部追求，勇敢開辟

　　在轉型的道路上，我們秉承“轉型+增長”雙鏈驅動這一核心戰(zhàn)略。我們推動“廠商

　　+區(qū)域”雙線并進的經營策略，在專業(yè)化、特色化、差異化發(fā)展上精準發(fā)力。我們欣喜

　　的看到，江蘇租賃的業(yè)務覆蓋面已經廣泛扎根于清潔能源、高端裝備、農業(yè)機械、汽

　　車金融、信息科技、工程機械、大健康等諸多細分領域和新興市場；我們合作的國際、

　　國內龍頭廠商、經銷商數量大幅攀升，區(qū)域市場開發(fā)成效顯著；我們“多元布局、小

　　在轉型的道路上，我們主動擁抱“金融+科技”蓬勃發(fā)展的新趨勢。在科技重塑金

　　融生態(tài)的趨勢下，我們堅持以科技賦能業(yè)務，借助科技力量充分挖掘線上優(yōu)勢，運用

　　前沿技術手段打造掌上 APP 客戶服務端，更加精準地畫像客戶和識別風險，為客戶

　　提供全新的智能體驗。我們堅持以科技融合服務，綜合運用大數據分析、人臉識別、

　　2018 年，宏觀經濟環(huán)境穩(wěn)中有變，變中有憂。供給側改革與產業(yè)升級帶來了新的

　　市場機遇，結構性去杠桿和貿易戰(zhàn)則增加了經濟的不確定性。對租賃行業(yè)而言，債務

　　違約頻發(fā)造成資產端承壓，流動性收緊引發(fā)負債端成本上升，行業(yè)片面“規(guī)模化”發(fā)展

　　模式難以為繼。強監(jiān)管環(huán)境下，更加強調租賃專業(yè)化、差異化、特色化發(fā)展，租賃公

　　面對復雜多變的外部環(huán)境，結合 2016 年以來的戰(zhàn)略執(zhí)行回顧情況，公司董事會

　　及時將“增長+轉型”戰(zhàn)略調整為“轉型+增長”戰(zhàn)略，充分發(fā)揮金融租賃融資融物相結合

　　的特點，持續(xù)提升服務實體經濟的能力。作為總經理，我和公司全體員工攜手并進，

　　2018 年，我們專注業(yè)務轉型發(fā)展。一是建立深化合作伙伴關系：公司在首屆進

　　博會上與 GE 金融簽署合作協議，與思科、飛利浦、海德堡等國際頂尖廠商形成了緊

　　密合作關系。截至年底，公司合作廠商（經銷商）突破四百家，較去年增長 83%，并

　　成為凱斯紐荷蘭、上汽紅巖、小森等企業(yè)在華頭部大融資伙伴。二是發(fā)展零售金融業(yè)

　　務：全年新增零售業(yè)務合同數五千余筆，是去年的 3 倍多，“大批量、小金額”業(yè)務特

　　色逐漸凸顯。三是進行多元行業(yè)布局：在十多個細分行業(yè)建立市場能力，形成了轉型、

　　增長業(yè)務齊頭并進的良好格局。四是開辟區(qū)域小微業(yè)務市場，組建了覆蓋南京周邊、

　　蘇州周邊的小微租賃團隊，為深化發(fā)展區(qū)域線 年，我們發(fā)力金融科技建設。隨著公司合同數量大幅增加，產品類型快速擴

　　張，科技與業(yè)務的關系正在從“支撐”走向“融合”。公司構建了以 Hadoop 數據架構為

　　技術核心的大數據 1.0 體系，運用先進技術打造核心業(yè)務系統群，上線了“HI 樂租”“AI

　　樂租”和“掌樂租”等手機 APP,覆蓋了 B2B、B2C、移動營銷等多個業(yè)務場景模式。通

　　過金融科技對公司新行業(yè)和零售業(yè)務模式的支撐，我們的發(fā)展充滿了更多的可能。

　　2018 年，我們聚焦風險合規(guī)管理。公司將 2018 年定為“合規(guī)管理年”，以合規(guī)作

　　為一切業(yè)務管理活動的前提，通過搭建合規(guī)風險全覆蓋體系，編制員工合規(guī)手冊，進

　　一步提升了合規(guī)管理水平。公司針對小微業(yè)務特征，優(yōu)化授權清單；編制《員工合規(guī)

　　公司注冊地址 南京市建鄴區(qū)嘉陵江東街金融城1號樓8-9,11-19,25-33層

　　公司辦公地址 南京市建鄴區(qū)嘉陵江東街金融城1號樓8-9,11-19,25-33層

　　注：公司現金流量表核算口徑中，借款、同業(yè)拆借、賣出回購金融資產款等融資方式歸類為經營

　　活動產生的現金流量，發(fā)行股票、金融債券及資產支持證券等融資方式歸類為籌資活動產生的現

　　金流量。報告期內，公司因首次公開發(fā)行股票取得募集資金以及發(fā)行金融債，相應減少了借款及

　　同業(yè)拆借的融資金額，使得公司經營活動產生的現金流量為凈流出，籌資活動產生的現金流量為

　　1、2018 年 1 月 26 日，經中國證券監(jiān)督管理委員會以證監(jiān)發(fā)行字(2018)213 號文件核準，公司向

　　社會公開發(fā)行人民幣普通股(A 股)639,999,700 股(每股面值 1 元)，發(fā)行后總股本增加至人民幣

　　2、每股收益、加權平均凈資產收益率根據《公開發(fā)行證券的公司信息披露編報規(guī)則第 9 號——凈

　　資產收益率和每股收益的計算及披露（2010 年修訂）》計算。非經常性損益根據《中國證券監(jiān)督

　　管理委員會公告 2008 年第 43 號—公開發(fā)行證券的公司信息披露解釋性公告第 1 號——非經常性

　　(一) 同時按照國際會計準則與按中國會計準則披露的財務報告中凈利潤和歸屬于上市公司股東

　　(二) 同時按照境外會計準則與按中國會計準則披露的財務報告中凈利潤和歸屬于上市公司股東的

　　非經常性損益項目 2018 年金額 附注（如適用） 2017 年金額 2016 年金額

　　公司成立于 1985 年，是經銀監(jiān)會批準從事融資租賃業(yè)務的國有非銀行金融機構，注冊地在南

　　京。2018 年 3 月 1 日，公司通過上海證券交易所首次公開發(fā)行人民幣普通股 639,999,700 股，發(fā)

　　行后經銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局批準，注冊資本增至 298,665.00 萬元。

　　公司為全國首批獲取金融許可證（1988 年）、首家進入銀行間拆借市場（2008 年）、首批獲

　　準發(fā)行金融債券（2010 年）、資產支持證券（2015 年）、首家獲原保監(jiān)會批準保險資產支持計劃

　?。?015 年）、首家及目前唯一一家 A 股主板上市（2018 年）的金融租賃公司。公司現為中國銀行

　　2018 年，公司深入貫徹“轉型+增長”雙鏈驅動戰(zhàn)略，專注培養(yǎng)專業(yè)化融資租賃服務能力，

　　在清潔能源、高端裝備、農業(yè)機械、汽車金融、信息科技、工程機械、大健康等多個新興市場布

　　局，同時繼續(xù)鞏固城市公用等傳統行業(yè)，逐步形成了轉型、增長業(yè)務齊頭并進的良好格局。報告

　　期內，公司積極推動“廠商+區(qū)域”雙線并進的經營策略，合作廠商、經銷商數量持續(xù)攀升，區(qū)域

　　公司經營范圍經監(jiān)管機構批準，主要包括：融資租賃業(yè)務；轉讓和受讓融資租賃資產；固定

　　收益類證券投資業(yè)務；接受承租人的租賃保證金；吸收非銀行股東 3 個月（含）以上定期存款；

　　同業(yè)拆借；向金融機構借款；境外借款；租賃物變賣及處理業(yè)務；經濟咨詢；中國銀行業(yè)監(jiān)督管

　　報告期內，公司經營模式、主營業(yè)務未發(fā)生重大變化，不存在對利潤產生重大影響的其他經

　　2. 榮獲《證券時報》授予的“2018 年度中國優(yōu)秀金融租賃公司君鼎獎”；

　　3. 榮獲中央國債登記結算有限責任公司授予的“2018 年度優(yōu)秀金融債發(fā)行人獎”；

　　5. 榮獲南京市金融發(fā)展促進會授予的“2017 年度金融業(yè)服務三農優(yōu)秀金融產品”稱號；

　　6. 榮獲“第四屆結構性融資與資產證券化論壇”授予的“2017-2018 年度資產證券化介甫獎

　　7. 榮獲《金融電子化》雜志社授予的“2018 年度金融行業(yè)產品創(chuàng)新突出貢獻獎”。

　　我國金融租賃行業(yè)發(fā)軔于 20 世紀 80 年代。2007 年以來，隨著租賃經營環(huán)境的日趨成熟，行

　　業(yè)整體進入了快速發(fā)展階段，金融租賃公司數量持續(xù)上升，經營實力逐步增強。據公開數據顯示，

　　截至 2017 年末，全國已開業(yè)租賃公司 66 家，資產規(guī)模 2.45 萬億。

　　多年來，金融租賃行業(yè)積極發(fā)揮其“融資兼融物”的特色功能，在盤活企業(yè)存量資產、加快

　　新設備和新技術應用、加速產業(yè)轉型升級、服務實體經濟等方面發(fā)揮了積極作用。隨著自身發(fā)展

　　和外部形勢變化，行業(yè)整體由前期的規(guī)?；焖侔l(fā)展向專業(yè)化、差異化、特色化發(fā)展轉變。金融

　　租賃產品與銀行信貸等傳統融資方式的差異日益顯現，金融租賃公司之間專業(yè)鮮明、定位清晰、

　　數據來源：中國銀行業(yè)協會金融租賃專業(yè)委員會《中國金融租賃行業(yè)發(fā)展報告（2007-2017）》。

　　公司是國內蕞早開展融資租賃業(yè)務的企業(yè)之一，也是國內首家及目前唯一一家 A 股上市的金

　　融租賃公司。一直以來，公司以成為國內設備融資租賃行業(yè)標桿企業(yè)為目標，不斷提升專業(yè)化、

　　在秉持“專業(yè)化、特色化、差異化發(fā)展”的宗旨下，公司強調業(yè)務開發(fā)要突出設備融資、零

　　售金融等特征，表現在：一是行業(yè)選擇的專業(yè)化。公司結合自身稟賦，認真研判行業(yè)發(fā)展趨勢，

　　精選清潔能源、高端裝備、農業(yè)機械、工程機械、汽車金融、信息科技、大健康等新興細分行業(yè)

　　作為業(yè)務轉型的重點方向。二是租賃物管理的專業(yè)化。公司大力發(fā)展廠商租賃模式下的設備融資

　　租賃業(yè)務，先后與農業(yè)機械、醫(yī)療器械、信息科技、工程機械、汽車制造等世界 500 強廠商、全

　　球和國內主流廠商及其經銷商實現戰(zhàn)略合作，為其終端用戶提供資金支持。通過與廠商的合作，

　　公司增強了在租賃物選擇、監(jiān)控、回收、再銷售等方面的專業(yè)化能力，有效提升租賃物管控水平。

　　三是產品設計的專業(yè)化。公司憑借在農業(yè)、醫(yī)療、印刷等領域深耕多年的行業(yè)經驗，打造了農易

　　租、融醫(yī)租、快印通等滿足特定領域、特定服務對象需求的特色金融產品，在市場取得了良好的

　　公司是多個資金市場的首批準入者和重要參與者，具有良好的社會信譽，主體信用等級為 AAA

　　級。多年來，公司借助同業(yè)拆借、金融債、資產支持證券、資產支持計劃等多種融資工具，保障

　　融資渠道穩(wěn)定且多元；積極主動管理，不斷優(yōu)化融資結構，在資金成本方面保持一定優(yōu)勢。公司

　　成功上市后，通過股權融資的方式籌措資金，融資渠道更加暢通便捷。報告期內，公司獲得來自

　　政策性銀行、國有銀行、城商行等 85 家金融機構授信共計 12,593,500 萬元，比上年同期增加

　　3,056,190 萬元，用信率為 24.87%；此外，公司在年內實現首發(fā)上市、完成 2018 年頭部期、第二

　　公司高度重視風險管理對于業(yè)務發(fā)展的支撐作用，構建了董事會、風險管理委員會、高級管

　　理層領導下的完整有效、相互制衡的風險治理架構，建立健全了覆蓋信用風險、流動性風險、操

　　作風險、市場風險、合規(guī)風險等主要風險類型的全面風險管理體系。在風險政策與風險偏好的指

　　引下，公司一是通過 KRI、壓力測試等工具確定各類風險的主要監(jiān)測指標，涵蓋風險識別、計量、

　　評估、控制、報告等各個環(huán)節(jié)，實現了事前預警預知、事中分析管理、事后快速反饋。二是秉持

　　嵌入式風險管理理念，不斷實現風險管理和業(yè)務流程的全面融合。根據細分市場的情勢變化，動

　　態(tài)更新監(jiān)測指標庫，并及時制訂業(yè)務操作指引。三是在廠商租賃模式下，與國際知名廠商合作，

　　不斷增強在租賃物選擇、監(jiān)控、回收、再銷售等方面的專業(yè)化能力，抓客戶準入、抓資產管理，

　　公司運用信息科技工具，不斷提升服務質量、驅動業(yè)務轉型。通過自主研發(fā)和聯合開發(fā)方式，

　　公司一是打造具有“智慧、開放、共享、高效、融合”五大特征、更具行業(yè)代際優(yōu)勢的新一代核

　　心業(yè)務系統群，持續(xù)迭代集群化分布式架構體系，應對未來倍數級增長的業(yè)務規(guī)模。二是推動互

　　聯網與金融租賃的深度融合，陸續(xù)開發(fā)上線B 模式的 APP“HI 樂租”、B2C 模式的 APP“AI 樂租”、

　　移動營銷 APP“掌樂租”，拓寬業(yè)務入口，提升客戶體驗。三是形成了以 Hadoop 數據架構為技術核

　　心、各類組件和應用集市相配合的“大數據 1.0”體系，運用現代科技，建立智能化輔助決策體系，

　　為有效提升專業(yè)化、特色化、差異化能力，加快培育核心競爭力，2018 年公司將“增長+轉

　　型”戰(zhàn)略調整為“轉型+增長”戰(zhàn)略。本報告期內，公司圍繞年度經營目標和重點任務，堅定不移

　　與上年持平；因公司年內完成首發(fā)上市，募集資金總額 399,999.81 萬元，扣除發(fā)行費用（不含稅）

　　后募集資金凈額 391,798.39 萬元，增加了公司凈資產，但出于穩(wěn)健經營的考慮和宏觀審慎監(jiān)管的

　　要求，公司未同比例增加財務杠桿，受此影響，報告期內加權平均凈資產收益率有所下降，為

　　12.68%，與上年同期相比減少 4.78 個百分點；總資產收益率 2.30%，同比增加 0.09 個百分點。

　　截至報告期末，公司應收融資租賃款余額為 5,796,596.34 萬元，比上年末增加 875,620.66

　　萬元，增幅為 17.79%，其中：不良應收融資租賃款余額為 45,900.23 萬元，比上年末增加 4,441.36

　　萬元，增幅為 10.71%。公司不良融資租賃資產率為 0.79%，比上年末減少 0.05 個百分點，低于銀

　　保監(jiān)會公布的同期商業(yè)銀行 1.83%的平均水平。不良融資租賃資產的撥備覆蓋率為 432.69%，比上

　　年末增加 57.25 個百分點，高于銀保監(jiān)會公布的商業(yè)銀行同期 186.31%的平均水平以及 150%的監(jiān)

　　管要求。融資租賃資產的撥備率為 3.43%，比上年末增加 0.27 個百分點，高于銀保監(jiān)會公布的商

　　業(yè)銀行同期 3.41%的平均水平及 2.5%的監(jiān)管要求。（以上監(jiān)管數據來源：銀保監(jiān)會《2018 年商業(yè)

　　報告期內，在“轉型+增長”的戰(zhàn)略引領下，公司積極推進“廠商+區(qū)域”雙線并進的經營策

　　略，并取得了良好成效。在廠商條線方面，公司一是與現有龍頭廠商深化合作，二是在優(yōu)勢領域

　　大力開發(fā)新的廠商伙伴，三是穩(wěn)健開拓新的細分行業(yè)。在區(qū)域條線方面，公司優(yōu)選經濟發(fā)達區(qū)域，

　　通過建立屬地化團隊，打造穩(wěn)定的直銷模式，重點服務當地企業(yè)客群。報告期內，公司合作廠商、

　　經銷商數量及客戶合同數均大幅攀升，截至報告期末合作廠商及經銷商共計 416 家，與去年同期

　　報告期內，公司繼續(xù)強化資金、風險、信息科技及人力資源管理，不斷提升其對業(yè)務的支撐

　　作用。在資金管理方面，積極拓寬融資渠道，提高直融占比，優(yōu)化負債結構，降低資金成本。在

　　風險管理方面，常態(tài)化梳理和優(yōu)化業(yè)務流程，協同業(yè)務和產品創(chuàng)新，細化操作指引，推動完善制

　　度建設，構建合規(guī)管理長效機制。在信息科技方面，有序推進新一代核心業(yè)務系統群、大數據 1.0

　　系統及員工工作端、客戶服務端 APP 的開發(fā)和完善，持續(xù)融合業(yè)務轉型發(fā)展。在人力資源方面，

　　面向轉型需求針對性配置人才資源，開展以行業(yè)研究、操作技能、合規(guī)風險為主的多層次培訓，

　　利息收入、手續(xù)費及傭金收入構成公司的主營業(yè)務收入。利息收入主要包括租息收入、同業(yè)

　　拆借利息收入等，手續(xù)費及傭金收入主要包括租賃手續(xù)費收入等。租息收入、租賃手續(xù)費收入等

　　構成公司的租賃業(yè)務收入。報告期內，公司實現主營業(yè)務收入438,408.95萬元，同比增加78,270.22

　　利息支出、手續(xù)費及傭金支出構成公司的主營業(yè)務成本。報告期內，公司主營業(yè)務成本

　　增加34,099.36萬元，增幅為20.72%，占主營業(yè)務成本比重為98.32%。利息支出明細如下：

　　報告期內，公司業(yè)務及管理費支出金額為26,669.16萬元，同比增加7,185.67萬元，增幅為

　　報告期內，公司計提資產減值損失金額為 49,447.90 萬元，同比增加 10,385.68 萬元，增幅

　　為 27.63%。報告期末，公司應收融資租賃款減值準備余額為 198,606.78 萬元，比上年末增加

　　公司現金流量表核算口徑中，借款、同業(yè)拆借、賣出回購金融資產款等融資方式歸類為經營

　　活動產生的現金流量，發(fā)行股票、金融債券及資產支持證券等融資方式歸類為籌資活動產生的現

　　金流量。報告期內，公司因首次公開發(fā)行股票取得募集資金以及發(fā)行金融債，相應減少了借款及

　　同業(yè)拆借的融資金額，使得公司經營活動產生的現金流量為凈流出，籌資活動產生的現金流量為

　　報告期內，公司因出售某農商行股權以及原辦公房，使得投資活動產生的現金流量為凈流入。

　　截至報告期末，公司資產總額 5,902,965.95 萬元，比上年末增加 936,049.33 萬元，增幅為

　　報告期末，公司應收融資租賃款凈額為 5,597,989.56 萬元，比上年末增加 832,668.28 萬元，

　　增幅為 17.47%，占資產總額比重為 94.83%。公司按照五級分類評級制度評估應收融資租賃款余額

　　的資產質量，評級為次級、可疑、損失類的資產為不良融資租賃款。報告期末，公司不良融資租

　　賃款余額為 45,900.23 萬元，比上年末增加 4,441.36 萬元，增幅為 10.71%，不良融資租賃資產

　　借款、拆入資金、賣出回購金融資產款以及應付債券構成公司的付息債務。報告期末，公司

　　報告期末，公司拆入資金余額為 2,911,200.00 萬元，比上年末增加 113,320.00 萬元，增幅

　　報告期末，公司賣出回購金融資產款為 300,000.00 萬元。2015 年 6 月，公司與平安資產管

　　理有限責任公司簽訂了《平安-江蘇金融租賃項目資產支持計劃融資租賃資產應收賬款轉讓及回購

　　合同》。根據合同約定，公司向平安資產管理公司旗下資產管理計劃轉讓應收融資租賃款，并在

　　6 年后按合同約定回購并按季付息。雙方按年根據賣出回購金融資產余額與應收融資租賃款余額

　　的比例補充和替換該等應收融資租賃款。上述交易由于未滿足資產終止確認條件，轉讓的應收融

　　報告期末，公司應付債券余額為 699,317.22 萬元，比上年末增加 410,203.99 萬元，增幅為

　　應收融資租賃款 355,014.29 因向金融機構借款及續(xù)做賣出回購業(yè)務而

　　公司控制的結構化主體主要為公司開展資產證券業(yè)務由第三方信托公司設立的特定目的信

　　1.2017 年 1 月 20 日，公司將面值人民幣 187,343.91 萬元的應收融資租賃款轉讓予受托人

　　紫金信托有限責任公司，由其發(fā)行相關資產支持證券。本期資產支持證券分為優(yōu)先檔和次級檔資

　　產支持證券，面值合計人民幣 187,343.91 萬元，其中優(yōu)先檔資產支持證券面值為人民幣

　　165,500.00 萬元，采用浮動利率，票面利率為基準利率加上相應的利差，其中基準利率為中國人

　　民銀行公布的一年期定期存款利率。次級檔資產支持證券面值為人民幣 21,843.91 萬元，不設票

　　面利率，公司持有全部次級檔證券?？鄢l(fā)行費用人民幣 606.50 萬元，公司實際凈融資人民幣

　　164,893.50 萬元。上述交易結構由于未滿足資產終止條件，轉讓的應收融資租賃款在資產負債表

　　人紫金信托有限責任公司，由其發(fā)行相關財產信托計劃。本期財產信托計劃分為優(yōu)先檔和次級檔

　　信托單位，面值合計人民幣 181,959.00 萬元，其中優(yōu)先檔信托面值為人民幣 163,400.00 萬元（其

　　率加上相應的利差，其中基準利率為中國人民銀行公布的一年期定期存款利率。次級檔信托面值

　　萬元及全部次級檔信托?？鄢l(fā)行費用人民幣 258.00 萬元，公司實際凈融資人民幣 149,942.00

　　萬元。上述交易結構由于未滿足資產終止條件，轉讓的應收融資租賃款在資產負債表內核算。

　　2018 年，公司基于對內外部形勢的研判，將“增長+轉型”戰(zhàn)略調整為“轉型+增長”戰(zhàn)略，

　　更加強調轉型的迫切性，要求業(yè)務發(fā)展突出設備融資、零售金融和創(chuàng)新容忍三個基本特征。未來，

　　公司將繼續(xù)堅持“一個總體目標、兩大戰(zhàn)略重點、三大業(yè)務舉措、四大支撐體系”的“1234”結

　　構形式，有序實施“三步走”計劃，邁入五年戰(zhàn)略規(guī)劃的深化階段和鞏固提高階段。

　　為積極應對外部挑戰(zhàn)，充分調動有利因素。2019 年，公司將繼續(xù)貫徹“轉型+增長”戰(zhàn)略，

　　推動“長短結合，雙線并進”的經營策略，努力成為全國設備融資的領軍者?！伴L短結合”即將

　　培育長期核心競爭力與確保短期業(yè)績增長相結合，以轉型驅動發(fā)展，讓發(fā)展朝向轉型?！半p線并

　　進”即推動供應鏈金融為特征的“廠商線”與聚焦特定小微客群的“區(qū)域線”齊頭并進，筑牢點、

　　若出現資金市場流動性收緊、宏觀經濟增速放緩等導致承租人還款能力下降的情形，公司融

　　資租賃資產質量可能出現下降，進而對公司的經營業(yè)績、財務狀況產生不良影響。

　　利率價格傳導存在時滯。利率市場化背景下，若市場利率快速上揚，融資成本激增，公司在

　　短時間內難以轉移上升的資金成本，自身盈利水平將受到不利影響，影響經營業(yè)績。

　　公司有息負債的期限一般在一年以內，而融資租賃項目的存續(xù)期一般在三年以上，資產與負

　　債間存在一定的期限錯配。目前公司已通過資本市場籌措中長期資金、合理安排租金計劃等方式

　　四、公司因不適用準則規(guī)定或國家秘密、商業(yè)秘密等特殊原因，未按準則披露的情況和原因說明

　　根據中國證監(jiān)會《關于修改上市公司現金分紅若干規(guī)定的決定》的相關規(guī)定，公司應明確現

　　金分紅政策，保持利潤分配政策的連續(xù)性和穩(wěn)定性，在盈利年度應當分配現金股利。本公司在確

　　保資本充足率滿足監(jiān)管法規(guī)的前提下，每一年實現的盈利在依法彌補虧損、提取法定公積金和一

　　般風險準備后有可分配利潤的，可向股東分配現金股利。在上述條件下，根據《公司章程》規(guī)定，

　　2.根據《金融企業(yè)準備金計提管理辦法》（財金〔2012〕20 號），按本年末風險資產余額的

　　現金股利 2.00 元（含稅），合計分配現金股利人民幣 59,733.00 萬元。上述股利分配方案有待股

　　(二) 公司近三年（含報告期）的普通股股利分配方案或預案、資本公積金轉增股本方案或預案

　　(四) 報告期內盈利且母公司可供普通股股東分配利潤為正，但未提出普通股現金利潤分配方案

　　(一) 公司實際控制人、股東、關聯方、收購人以及公司等承諾相關方在報告期內或持續(xù)到報告

　　備注 1：1.截至承諾出具日，不存在其他直接或間接投資的企業(yè)從事與江蘇租賃相同、相似或構

　　成實質競爭業(yè)務情形；不存在自營、與他人共同經營或為他人經營與江蘇租賃相同、相似或構成

　　實質競爭業(yè)務的情形；與江蘇租賃之間不存在同業(yè)競爭；2.將不會采取參股、控股、聯營、合營、

　　合作或其他任何方式直接或間接從事與江蘇租賃現在和將來業(yè)務范圍相同、相似或構成實質競爭

　　的業(yè)務，也不會協助、促使或代表任何第三方以任何方式直接或間接從事與江蘇租賃現在和將來

　　業(yè)務范圍相同、相似或構成實質競爭的業(yè)務；3.如獲得的商業(yè)機會與江蘇租賃主營業(yè)務發(fā)生同業(yè)

　　競爭或可能發(fā)生同業(yè)競爭的，將立即通知江蘇租賃，并將該商業(yè)機會給予江蘇租賃，以確保公司

　　及其全體股東利益不受損害；4.在江蘇租賃審議是否存在同業(yè)競爭的董事會或股東大會上，我公

　　司及關聯方將按規(guī)定進行回避，不參與表決。如江蘇租賃認定我公司正在或將要從事的業(yè)務與江

　　蘇租賃存在同業(yè)競爭，則我公司將在江蘇租賃提出異議后及時轉讓或者終止上述業(yè)務，如江蘇租

　　賃有意受讓上述業(yè)務，則江蘇租賃享有上述業(yè)務在同等條件下的優(yōu)先受讓權；5.如本公司違反上

　　述承諾，自愿賠償江蘇租賃及公司其他股東因此遭受的全部損失，同時本公司因違反上述承諾所

　　備注 2：1.截至承諾出具日，本公司不存在其他直接或間接投資的企業(yè)從事與江蘇租賃相同、相

　　似或構成實質競爭業(yè)務情形；不存在自營、與他人共同經營或為他人經營與江蘇租賃相同、相似

　　或構成實質競爭業(yè)務的情形；本公司與江蘇租賃之間不存在同業(yè)競爭；2.本公司將不會采取參股、

　　控股、聯營、合營、合作或其他任何方式直接或間接從事與江蘇租賃現在和將來業(yè)務范圍相同、

　　相似或構成實質競爭的業(yè)務，也不會協助、促使或代表任何第三方以任何方式直接或間接從事與

　　江蘇租賃現在和將來業(yè)務范圍相同、相似或構成實質競爭的業(yè)務；3.在江蘇租賃審議本公司是否

　　與江蘇租賃存在同業(yè)競爭的董事會或股東大會上，本公司及關聯方將按規(guī)定進行回避，不參與表

　　決。如江蘇租賃認定本公司正在或將要從事的業(yè)務與江蘇租賃業(yè)務存在同業(yè)競爭，則本公司將在

　　江蘇租賃提出異議后及時轉讓或者終止上述業(yè)務，如江蘇租賃有意受讓上述業(yè)務，則江蘇租賃享

　　有上述業(yè)務在同等條件下的優(yōu)先受讓權；4.如本公司違反上述承諾，自愿賠償江蘇租賃及江蘇租

　　賃其他股東因此遭受的全部損失，同時本公司因違反上述承諾所取得的利益歸江蘇租賃所有。

　　備注 3：1.截至承諾出具日，本公司將不會在中國大陸范圍內從事與江蘇租賃的融資租賃業(yè)務相

　　同、相似或構成實質競爭的業(yè)務，也不會直接或間接投資與江蘇租賃存在同業(yè)競爭關系的其他公

　　司；2.在江蘇租賃審議本公司是否與江蘇租賃存在同業(yè)競爭的董事會或股東大會上，本公司及關

　　聯方將按規(guī)定進行回避，不參與表決。如江蘇租賃認定本公司在中國大陸范圍內正在或將要從事

　　的業(yè)務與江蘇租賃業(yè)務存在同業(yè)競爭，則本公司將在江蘇租賃提出異議后及時轉讓或者終止上述

　　業(yè)務，如江蘇租賃有意受讓上述業(yè)務，則江蘇租賃享有上述業(yè)務在同等條件下的優(yōu)先受讓權；3.

　　如本公司違反上述承諾，自愿賠償江蘇租賃及江蘇租賃其他股東因此遭受的全部損失，同時本公

　　備注 4：自江蘇租賃首發(fā)上市之日起 36 個月內，不轉讓或委托他人管理公司股份，也不由公司回

　　購該部分股份。公司上市后 6 個月內如股票連續(xù) 20 個交易日的收盤價低于發(fā)行價，或者上市后 6

　　個月期末收盤價低于發(fā)行價，持有公司股份的上述鎖定期限自動延長 6 個月。鎖定期屆滿后兩年

　　內，合計減持數量不超過首發(fā)前持股數量總額 50%，減持價格不低于公司首次公開發(fā)行股票的發(fā)

　　行價，若公司股票在鎖定期內發(fā)生派息、送股、資本公積轉增股本等除權除息事項的，發(fā)行價應

　　備注 5：自公司首次公開發(fā)行股票并上市之日起 12 個月內，不轉讓或者委托他人管理公司股份，

　　也不由公司回購該部分股份。鎖定期屆滿后兩年內減持的，減持價格不低于江蘇租賃首發(fā)上市發(fā)

　　行價格；本公司所持江蘇租賃股份鎖定期屆滿后的 12 個月內，累計減持股份比例不超過本公司屆

　　時所持股份總數的三分之二；本公司在所持江蘇租賃股份鎖定期屆滿后的 24 個月內，本公司累計

　　所持江蘇租賃股票在鎖定期屆滿后兩年內減持的，減持價格不低于發(fā)行價；鎖定期滿兩年后減持

　　的，通過證券交易所集中競價交易系統減持股份的價格不低于蕞近一期每股凈資產；通過證券交

　　易所大宗交易系統減持股份的，轉讓價格由轉讓雙方協商確定，并符合有關法律法規(guī)規(guī)定。

　　備注 6：自公司首發(fā)上市之日起 12 個月內，不轉讓或者委托他人管理公司股份，也不由公司回購

　　該部分股份。鎖定期屆滿后兩年內確需減持的，將按相關法律規(guī)定通知江蘇租賃予以公告。

　　備注 7：自公司首次公開發(fā)行股票并上市之日起 12 個月內，不轉讓或者委托他人管理公司股份，

　　也不由公司回購該部分股份。鎖定期屆滿后兩年內減持的，減持價格不低于江蘇租賃發(fā)行并上市

　　時股票發(fā)行價。鎖定期屆滿后 12 個月內，累計減持股份比例不超過本公司屆時所持股份總數三分

　　之二；本公司在所持江蘇租賃股份鎖定期屆滿后的 24 個月內，累計減持股份不超過屆時所持股份

　　所持江蘇租賃股票在鎖定期屆滿后兩年內減持的，減持價格不低于發(fā)行價；鎖定期滿兩年后減持

　　的，通過證券交易所集中競價交易系統減持股份的價格不低于蕞近一期每股凈資產；通過證券交

　　易所大宗交易系統減持股份的，轉讓價格由轉讓雙方協商確定，并符合有關法律法規(guī)規(guī)定。

　　備注 8：自公司首次公開發(fā)行股票并上市之日起 12 個月內，不轉讓或者委托他人管理公司股份，

　　備注 9：公司股票自掛牌上市之日起三年內，除因不可抗力等因素導致的股價下跌外，若出現股

　　票收盤價連續(xù) 20 個交易日低于蕞近一期經審計的每股凈資產的情形時，且滿足監(jiān)管機構對于增持

　　或回購公司股份等行為的規(guī)定，公司及公司控股股東、董事、高管將采取穩(wěn)定股價措施，并履行

　　備注 10：公司承諾通過強化募集資金管理、加大業(yè)務開拓和技術創(chuàng)新、強化投資者回報機制等方

　　式，提升資產質量，提高銷售收入，增厚未來收益，實現可持續(xù)發(fā)展，以填補回報。

　　董事、高管承諾：1.不無償或以不公平條件向其他單位或者個人輸送利益，也不采用其他方式損

　　害公司利益；2.對董事和高管人員的職務消費行為進行約束；3.不動用公司資產從事與其履行職

　　責無關的投資、消費活動；4.由董事會或薪酬與考核委員會制定的薪酬制度與公司填補回報措施

　　的執(zhí)行情況相掛鉤；5.若公司擬制定股權激勵計劃，承諾擬公布的公司股權激勵的行權條件與公

　　備注 11：公司承諾如違反首次公開發(fā)行上市作出的任何公開承諾，公司將在股東大會及公司章程

　　所規(guī)定的信息披露媒體公開說明未履行承諾的具體原因，并向全體股東及其它公眾投資者道歉。

　　如因未履行相關公開承諾事項給投資者造成損失的，公司將依法向投資者賠償相關損失。如該等

　　控股股東及其一致行動人除做出上述承諾外，如違反回購股份的相關承諾，江蘇租賃有權將與本

　　公司履行回購義務所需款項等額的應付現金股利予以截留，直至本公司履行回購義務；如違反關

　　于股份鎖定的相關承諾，應將出售股份取得的利益上繳江蘇租賃；如違反減持價格的相關承諾，

　　應向江蘇租賃作出承諾，補償金額按發(fā)行價格與減持價格之差以及股份數相乘計算；如未及時上

　　董監(jiān)高承諾如違反在發(fā)行人首次公開發(fā)行上市時作出的任何公開承諾，本人將在股東大會及江蘇

　　租賃的章程所規(guī)定的信息披露媒體公開說明未履行承諾的具體原因，并向全體股東及其它公眾投

　　資者道歉。如因未履行相關公開承諾事項給投資者造成損失的，本人將依法向投資者賠償相關損

　　失。如該等已違反的承諾仍可繼續(xù)履行，本人將繼續(xù)履行該承諾，本人不會因職務變更、離職等

　　(二) 公司資產或項目存在盈利預測，且報告期仍處在盈利預測期間，公司就資產或項目

　　2018 年 4 月 3 日，公司第二屆董事會第四次會議審議通過了《關于聘任 2018 年度會計師事

　　務所的議案》，擬繼續(xù)聘用普華永道中天會計師事務所（特殊普通合伙）為公司 2018 年年報審

　　計機構。2018 年 4 月 24 日，公司 2017 年度股東大會審議通過了上述議案。

　　十一、上市公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、控股股東、實際控制人、收購人處罰及整改情

　　報告期內，公司及其控股股東、實際控制人誠信狀況良好，不存在未履行法院生效判決、所

　　2018 年與部分關聯方日常關聯交易預計額度實際履行情況詳見 2019 年 1 月 29 日刊登在上海

　　證券交易所網站（）的《關于部分關聯方 2019 年度日常關聯交易預計額度的公告》

　　本報告期內，公司其他重大事項已通過臨時公告在證監(jiān)會指定網站披露，公告查詢索引為

　　2 2018 年 3 月 16 日 與北京銀行股份有限公司關聯交易事項的公告

　　7 2018 年 4 月 19 日 關于高管任職資格獲監(jiān)管機構核準的公告

　　13 2018 年 12 月 4 日 關于完成注冊資本工商變更登記的公告

　　公司積極承擔脫貧攻堅的企業(yè)社會責任，助推石臺縣打好脫貧攻堅戰(zhàn)。報告期內，公司與安

　　徽省池州市石臺縣人民政府簽署了《脫貧攻堅結對幫扶戰(zhàn)略合作框架協議》，根據石臺縣的貧困

　　情況，制訂精準扶貧方案，將在三年內對石臺縣定點扶貧，早日幫助石臺縣摘掉“貧困帽”，走

　　針對石臺縣七都鎮(zhèn)醫(yī)療服務能力較弱的問題，公司以醫(yī)療設備更新升級為發(fā)力點，為石臺縣

　　制訂了三年精準扶貧方案。方案以健康扶貧為主，配套實施教育幫扶等項目，著力打造立體扶貧

　　2018 年，公司實施了首批精準扶貧項目，通過配備先進的全自動生化分析儀和彩超，精準提

　　升七都鎮(zhèn)中心醫(yī)院醫(yī)療服務水平，擴大其服務范圍；面對當地因病因學致貧問題，公司搭建“一

　　對一”教育幫扶平臺，以公司“向日葵公益計劃”為活動平臺，開展了“心語新愿”和“小葵花

　　公司將結合自身特色與優(yōu)勢資源，根據石臺縣特定村鎮(zhèn)規(guī)劃扶貧工作重點，輔助配套項目。

　　通過光伏扶貧、醫(yī)療扶貧、教育扶貧、電商扶貧相結合的方式，運用科學有效程序對扶貧對象實

　　施精確識別、精確幫扶、精確管理，縱深推進公司扶貧計劃。一張扶貧藍圖繪到底，讓特定幫扶

　　一是堅持定位，服務中小民生，向更多的中小微企業(yè)提供更快、更優(yōu)的金融租賃服務；二是

　　心系三農，提供普惠于農的金融服務，加速農業(yè)現代化，幫助農戶創(chuàng)收致富；三是度重視綠色產

　　業(yè)的租賃業(yè)務，積極推動綠色金融產品、流程和服務創(chuàng)新，形成多樣化的綠色租賃生態(tài)格局；四

　　1. 屬于環(huán)境保護部門公布的重點排污單位的公司及其重要子公司的環(huán)保情況說明

　　公司主營融資租賃業(yè)務，不屬于國家環(huán)境保護部門規(guī)定的對環(huán)境污染有較大影響的行業(yè)。未

　　業(yè)務投放方面，公司持續(xù)在綠色金融領域進行探索，為清潔能源、水務、節(jié)能環(huán)保等行業(yè)客

　　戶提供融資租賃服務，切實支持綠色產業(yè)發(fā)展；內部管理方面，公司積極推行綠色辦公、無紙化

　　辦公。通過采用節(jié)能電器、電子化審批、電子設備智能控制等具體措施踐行環(huán)保理念。

　　2018 年1 月26 日公司收到中國證監(jiān)會《關于核準江蘇金融租賃股份有限公司首次公開發(fā)

　　行股票的批復》（證監(jiān)許可[2018]213 號），核準公司公開發(fā)行新股不超過639,999,700 股。

　　2018 年3 月1 日公司股票正式在上海證券交易所掛牌上市。本次公開發(fā)行后公司股份總額、

　　3、 普通股股份變動對蕞近一年和蕞近一期每股收益、每股凈資產等財務指標的影響（如有）

　　報告期內，公司公開發(fā)行新股 639,999,700 股，募集資金總額為 399,999.81 萬元，扣除發(fā)行

　　費用（不含稅）后募集資金凈額為 391,798.39 萬元。公司總股本由 2,346,650,268 股增加至

　　2,986,649,968 股。公司總股本的擴大對蕞近一年和蕞近一期每股收益、每股凈資產等財務指標

　　稀釋每股收益以根據稀釋性潛在普通股調整后的歸屬母公司普通股股東的合并凈利潤除以調

　　整后的公司發(fā)行在外的普通股的加權平均數計算。2018 年度，本公司不存在具有稀釋性的潛在普

　　81.34%，變動主要因為本報告期公司完成首發(fā)上市，收到募集資金總額 399,999.81 萬元，相對減

　　(二)截止報告期末前十名股東、前十名流通股東（或無限售條件股東）持股情況表

　　上述股東關聯關系或一致行動的說明 江蘇交通控股有限公司、江蘇揚子大橋股份有限公司、

　　備注：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內外結算；辦理票據承兌與貼現；發(fā)

　　行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；

　　買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；

　　提供保管箱服務；經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其它業(yè)務。（依法須經批準的項目，經相

　　公司股份限制減持情況詳見“第六節(jié) 普通股股份變動及股東情況”中“三、股東和實際控制

　　人情況”的“前十名有限售條件股東持股數量及限售條件表?！背鲜銮闆r外，不存在其他股份

　　博士研究生學歷，高級經濟師。曾在安徽無為縣泥汊中學任教，曾在江蘇省國際信托投資公司工作，曾任江蘇產權經營有限公司總經理 、

　　江蘇省高科技產業(yè)投資公司總經理。2002 年 6 月至 12 月任本公司副總經理；2002 年 12 月至 2012 年 7 月任本公司總經理；2005 年

　　9 月至今任本公司董事長，2013 年 4 月至今任本公司黨委書記，其中本屆董事會董事長任期為 2017 年 11 月至 2020 年 11 月。

　　碩士研究生學歷，政治經濟學專業(yè)。歷任本公司業(yè)務部業(yè)務主辦、業(yè)務部副總經理、經理、總經理助理、副總經理、總經理及董事，其

　　本科學歷，高級經濟師。曾在南京交通學校財會教研室工作，曾任江蘇交通規(guī)劃設計院計劃財務室副主任、主任，江蘇交通產業(yè)集團有

　　限公司財務審計處副處長、財務審計處處長、董事，江蘇寧滬高速公路有限公司副總經理。2007 年 11 月至 2011 年 2 月任江蘇交通控

　　股有限公司財務審計部部長；2011 年 2 月至 2011 年 9 月任江蘇交通控股有限公司副總會計師、財務審計部部長；2011 年 9 月至 2014

　　年 4 月任江蘇交通控股有限公司副總會計師、財務審計部部長，江蘇交通控股集團財務有限公司董事長；2014 年 4 月至 2016 年 8 月

　　任江蘇交通控股有限公司副總會計師、財務部部長，江蘇交通控股集團財務有限公司董事長；2016 年 8 月至 2017 年 3 月任江蘇交通控

　　股有限公司副總會計師、財務管理部部長，江蘇交通控股集團財務有限公司董事長；2017 年 3 月至今任江蘇交通控股有限公司副總會計

　　師、財務管理部部長。2014 年 10 月至今任本公司董事，其中本屆董事任期為 2017 年 11 月至 2020 年 11 月。

　　碩士研究生學歷，管理工程專業(yè)。曾任交通銀行南京分行綜合計劃處科員、信托處業(yè)務一科副科長、信托處業(yè)務一科科長、信貸四部副

　　總經理、新街口支行副行長、信貸業(yè)務部副經理、雨花支行行長；1999 年 11 月至 2012 年 7 月歷任廣東發(fā)展銀行南京分行副行長、黨

　　委委員，武漢分行副行長擬任人選、副行長、黨委委員；2012 年至今歷任南京銀行財務負責人兼總行計劃財務部總經理、財務總監(jiān)兼總

　　行計劃財務部總經理、財務總監(jiān)、黨委委員，2018 年 4 月至今任南京銀行副行長。2017 年 11 月至今任本公司董事，其中本屆任期為 2017

　　碩士研究生學歷，政治經濟學專業(yè)。曾在鐵道部戚墅堰機車輛工廠、共青團江蘇省委工作。2001 年 5 月至 2001 年 12 月任江蘇寧靖鹽

　　高速公路有限公司副總經理；2001 年 12 月至 2003 年 12 月任江蘇寧靖鹽高速公路有限公司黨委書記、副總經理；2003 年 12 月至 2008

　　年 7 月任江蘇揚子大橋股份有限公司總經理、黨委副書記；2008 年 7 月至 2010 年 10 月任江蘇揚子大橋股份有限公司總經理、黨委書

　　記（2010.09 起掛職江蘇省科技鎮(zhèn)長團團長、靖江市副市長）；2010 年 10 月至 2011 年 2 月任江蘇揚子大橋股份有限公司總經理；2011

　　年 2 月至 2011 年 6 月任江蘇揚子大橋股份有限公司黨委書記、總經理；2011 年 6 月至 2017 年 3 月任江蘇交通控股有限公司董事，江

　　蘇揚子大橋股份有限公司黨委書記、總經理；2017 年 3 月至 2018 年 11 月任江蘇交通控股有限公司董事，江蘇揚子大橋股份有限公司董

　　事長、黨委書記、總經理； 2014 年 10 月任本公司董事至 2019 年 1 月離任。

　　RYCK 2010 年至 2012 年任法國巴黎銀行租賃集團歐洲地中海地區(qū)總經理；2013 年至 2014 年任法國巴黎銀行租賃集團歐洲國際業(yè)務部、非戰(zhàn)

　　略業(yè)務部總經理；2014 年至今任法國巴黎銀行租賃集團國際業(yè)務部總經理（主管亞洲、美國業(yè)務）。2014 年 10 月至今任本公司董事，

　　碩士研究生學歷，經濟學/工商管理專業(yè)。曾在渣打銀行天津分行、荷蘭銀行北京分行、德勤咨詢有限公司北京分公司工作。2002 年 10 月

　　至 2004 年 11 月任北京鵬聯投資顧問有限公司副總裁；2004 年 12 月至 2011 年 4 月任國際金融公司北京代表處投資官員、高級投資官

　　員；2011 年 5 月至今任中信產業(yè)基金投資管理有限公司金融與商業(yè)服務投資部投資總監(jiān)、執(zhí)行總經理、董事總經理。2014 年 10 月任

　　博士研究生學歷，經濟學專業(yè)。曾在寧夏廣播電視大學(銀川)、中國社會科學院(北京)經濟研究所、世界銀行農業(yè)自然資源局、荷蘭合

　　作銀行工作。2003 年至 2006 年任中國民生銀行監(jiān)事；2003 年 1 月至 2006 年 12 月任新希望集團董事、常務副總裁；2007 年 1 月至

　　2010 年 1 月歷任比利時富通銀行中國業(yè)務發(fā)展主管、上海分行行長；2007 年 6 月至 2010 年 8 月任申能集團財務公司董事；2009 年

　　10 月至 2010 年 8 月任華比租賃（中國）有限公司董事；2010 年 8 月至 2012 年 8 月任山東亞太中慧集團董事長；2012 年 9 月至今任

　　上海谷旺投資管理有限公司執(zhí)行董事兼總經理、寧夏谷旺投資管理有限公司執(zhí)行董事、寧波谷旺投資管理有限公司執(zhí)行董事，兼任大成

　　食品（亞洲）股份有限公司獨立董事（香港上市公司）、東方證券股份有限公司獨立董事（A 股 H 股上市公司）、煙臺張裕葡萄釀酒股

　　份有限公司董事（A 股上市公司）、華寶基金管理有限公司獨立董事、新疆泰昆集團公司股份有限公司董事、杭州聯合農村商業(yè)銀行股

　　份有限公司董事、寧夏農墾集團有限公司董事。2017 年 11 月至今任本公司董事，其中本屆任期為 2017 年 11 月至 2020 年 11 月。

　　博士研究生學歷，教授。1997 年 8 月至 2002 年 12 月任江蘇省人民政府科學技術廳主任科員；2003 年 11 月至今任上海國家會計學院

　　教授，2017 年 3 月至今上海國家會計學院教授、博士生導師。2015 年 2 月至今任本公司獨立董事，其中本屆獨立董事任期為 2017 年

　　博士研究生學歷，教授。歷任南京大學國際經貿系金融教研室主任、副教授、金融學系主任、教授、博士生導師、商學院副院長、教授、

　　博士生導師。2015 年至今任南京大學國際金融管理研究所所長、教授、博士生導師。2015 年 2 月至今任本公司獨立董事，其中本屆獨

　　碩士研究生學歷，法學專業(yè)。1987 年至 1998 年任江蘇對外經濟律師事務所律師；2001 年 1 月至 2003 年 8 月任英國史密夫律師事務所

　　資深中國法律顧問；2003 年 9 月至今任北京環(huán)球律師事務所合伙人。2015 年 2 月至今任本公司獨立董事，其中本屆獨立董事任期為 2017

　　本科學歷，注冊稅務師。1986 年至 1993 年任江蘇省稅務局副處長；1994 年至 2009 年任江蘇省地稅局處長、稽查局長、直屬分局局長；

　　2010 年至 2013 年任江蘇省注冊稅務師協會任副秘書長。2015 年 2 月至今任本公司獨立董事，其中本屆獨立董事任期為 2017 年 11 月

　　本科學歷，曾在江蘇省國有資產管理局工作。2000 年 11 月至 2004 年 3 月歷任江蘇省財政廳國有資 產管理辦公室科員、辦公室副主

　　任科員；2004 年 3 月至 2004 年 6 月 任江蘇省國資委副科級干部；2004 年 6 月至 2016 年 10 月歷任江蘇 省國資委企業(yè)改革發(fā)展

　　處副主任科員、主任科員、副處長；2016 年 10 月至 2018 年 1 月任投資發(fā)展部副部長；2018 年 1 月至今任江蘇交通控股有限公司投

　　資發(fā)展部部長。2018 年 4 月至今任本公司監(jiān)事，其中本屆監(jiān)事任期為 2018 年 4 月至 2020 年 11 月。

　　本科學歷，高級經濟師。2000 年 3 月至 2004 年 11 月歷任江蘇揚子大橋股份有限公司政工科科長、人力資源科科長；2004 年 11 月

　　至 2008 年 9 月任江蘇交 通控股有限公司組織人事部、人力資源部主管；2008 年 10 月至 2011 年 2 月任江蘇交通控股有限公司人

　　力資源部部長助理；2011 年 2 月 至 2016 年 10 月任江蘇交通控股有限公司人力資源部副部長；2016 年 10 月至 2018 年 1 月歷任

　　江蘇交通控股有限公司人才與職工教育培 訓辦公室主任、老干部工作部部長、人力資源部副部長；2018 年 1 月至今任江蘇交通控股有

　　限公司企管法務部部長。2018 年 4 月至今任本公司監(jiān)事，其中本屆監(jiān)事任期為 2018 年 4 月至 2020 年 11 月。

　　碩士研究生學歷，工商管理專業(yè)。曾在南京市財政局工作。1996 年 2 月至 2001 年 1 月任南京銀行總行財務會計處副處長；2001 年 1 月

　　至 2004 年 4 月任南京銀行總行會計結算部總經理；2004 年 4 月至 2014 年 5 月任南京銀行總行審計稽核部總經理；2014 年 5 月至今

　　任南京銀行總行審計部總經理。2014 年 10 月至今任本公司監(jiān)事，其中本屆監(jiān)事任期為 2017 年 11 月至 2020 年 11 月。

　　本科學歷，高級工程師。曾在無錫公路管理處、無錫交通局監(jiān)理公司工作。1999 年 7 月至 2000 年 12 月任江蘇錫澄高速公路有限責

　　任公司工程技術部經理； 2000 年 12 月至 2002 年 4 月任江蘇廣靖錫澄高速公路有限責任公司總經理助理；2002 年 4 月至 2012 年

　　5 月任江蘇廣靖錫澄高速公路有限責任公司副總經理； 2012 年 5 月至 2014 年 11 月任江蘇廣靖錫澄高速公路有限責任公司黨委書

　　記、總經理；2014 年 11 月至 2016 年 7 月任江蘇廣靖錫澄高速公路有限責任公司和江蘇錫宜高速公路有限公司總經理、黨委副書記；

　　2016 年 7 月至 2017 年 3 月任江蘇廣靖錫澄高速公路有限責任公司黨委書記、總經理；2017 年 3 月至 2019 年 1 月任江蘇廣靖錫澄

　　高速公路有限責任公司黨委書記、董事長、總經理。2016 年 11 月任本公司監(jiān)事至 2019 年 1 月離任。

　　碩士研究生學歷，經濟師。曾在南京化學工業(yè)公司磷肥廠工作。1993 年 7 月至 2003 年 3 月任公司業(yè)務部業(yè)務員、副經理；2003 年 3 月

　　至 2008 年 12 月任公司綜合部副經理、經理；2009 年 1 月至今任公司風險管理部經理。2014 年 10 月至今任本公司監(jiān)事，其中本屆監(jiān)

　　本科學歷，工商管理專業(yè)。曾在空軍技術勤務第四所工作。1996 年 9 月至 2001 年 1 月任公司辦公室秘書；2001 年 1 月至 2003 年 3 月

　　任公司電腦租賃部副經理；2003 年 3 月至 2007 年 3 月任公司業(yè)務一部副經理；2007 年 3 月至 2011 年 11 月任公司業(yè)務二部經理；

　　2011 年 11 月至 2018 年 7 月任公司評審部資深評審主管；2018 年 7 月至今任公司業(yè)務三部（大健康事業(yè)部）總經理。2017 年 11 月至

　　今任本公司監(jiān)事，其中本屆監(jiān)事任期為 2017 年 11 月至 2020 年 11 月。

　　本科學歷，高級會計師。曾在鎮(zhèn)江市財會干部學校工作。1989 年 4 月至 1997 年 3 月任公司財務部會計、副經理、經理；1997 年 3 月

　　至 2001 年 8 月任公司總經理助理兼財務部經理；2001 年 8 月至 2002 年 12 月任公司總會計師；2002 年 12 月至今任公司副總經理，

　　碩士研究生學歷，工程師。曾在南京顯像管廠、南京三能電力儀表有限公司、江蘇省高科技產業(yè)投資有限公司工作。2003 年 3 月至 2010

　　年 6 月，任公司業(yè)務部經理；2010 年 6 月至 2013 年 4 月任公司總經理助理；2013 年 4 月至今任公司副總經理，其中本屆高管任期為

　　本科學歷，會計師。曾在南京金陵機械廠、南京長江家用電器廠工作。1994 年 5 月至 2000 年 2 月任公司財務部會計；2000 年 3 月至

　　2014 年 10 月任公司財務部副經理、經理；2014 年 10 月至 2015 年 2 月任公司財務總監(jiān)；2015 年 2 月至今任公司財務總監(jiān)、金融同

　　業(yè)部經理。2017 年 11 月至今任公司副總經理兼財務總監(jiān)，其中本屆高管任期為 2017 年 11 月至 2020 年 11 月。

　　碩士研究生學歷，國際貿易專業(yè)。2004 年 7 月至 2010 年 12 月，任公司業(yè)務四部客戶經理、高級客戶經理、經理助理；2011 年 1 月

　　至 2014 年 11 月，任公司辦公室副主任、主任；2014 年 11 月至今任公司辦公室主任、董事會秘書。2017 年 11 月至今任公司副總經

　　理兼董事會秘書，其中本屆高管任期為 2017 年 11 月至 2020 年 11 月。

　　本科學歷，高級會計師。曾在建設銀行江蘇省分行、香港恒生銀行（中國）南京分行工作。2004 年 5 月至 2008 年 12 月任公司業(yè)務部

　　年 2 月任公司業(yè)務五部、四部經理；2015 年 2 月至 2017 年 2 月任公司業(yè)務四部經理；2017 年 2 月至今任公司汽車金融部經理；2014

　　年 10 月至今任公司市場總監(jiān)，其中本屆高管任期為 2017 年 11 月至 2020 年 11 月。

　　董事、高級管理人員報酬由董事會提名與薪酬委員會擬定方案，提交董事會審議。董事會按照相關

　　公司外部董事、外部監(jiān)事不在公司領取報酬；獨立董事薪酬標準結合公司經營情況，參照行業(yè)企業(yè)

　　獨立董事的薪酬水平確定；內部董事、職工監(jiān)事、高級管理人員報酬按照上級部門相關政策、公司

　　薪酬考核制度執(zhí)行，根據崗位職責、年度績效考核結果等確定報酬，與崗位和績效掛鉤。

　　詳見本報告本節(jié)“一、持股變動情況及報酬情況”“(一)現任及報告期內離任董事、監(jiān)事和高級管

　　報告期內，公司強化了過程管理，推出了全員季度動態(tài)考評機制，進一步提升了整體績效。同

　　時，公司薪酬分配與考核結果緊密掛鉤，薪酬政策向核心骨干人才傾斜，充分發(fā)揮薪酬的激勵效用。

　　此外，根據監(jiān)管要求，公司優(yōu)化了中高層管理人員的績效薪酬延期支付辦法，強化了問責管理，進

　　公司圍繞戰(zhàn)略目標制定年度培訓計劃，年內全面開展了“合規(guī)管理年”活動，重點完成了“全

　　員風險合規(guī)”專題系列共計 15 門課程的培訓與考試，積極強化了合規(guī)文化，進一步完善了全面風

　　險管理，有效提升了員工風險合規(guī)意識。此外，公司年內組織開展了《金融租賃公司管理辦法》、

　　蕞新監(jiān)管政策解讀、內部業(yè)務流程優(yōu)化等各類全員培訓。2018 年，公司共開設課程 63 門，組織實

　　公司嚴格遵守《公司法》《證券法》《上市公司治理準則》等相關法律法規(guī)及規(guī)范性文件要求，

　　認真落實監(jiān)管部門有關規(guī)定。本報告期內，公司一是在董事會、戰(zhàn)略委員會的指導下，結合實際，

　　對戰(zhàn)略規(guī)劃和階段性經營策略進行了調整；二是系統性梳理和修訂公司章程、關聯交易、內控管理、

　　信息披露及專委會議事規(guī)則等制度，不斷完善公司治理制度體系；三是新設關聯交易控制委員會，

　　調整和優(yōu)化董事會專門委員會人員配置，形成較為完備的公司治理結構體系。報告期內，公司持續(xù)

　　推進三會一層治理機制建設，強化公司治理的科學性和有效性，保障公司合規(guī)經營、穩(wěn)健發(fā)展。

　　1. 2018 年 4 月 24 日召開 2017 年年度股東大會，出席會議的股東和代理人人數 23 人，出席

　　會議的股東所持有表決權的股份總數為 2,346,796,768 股，占公司有表決權股份總數的 78.58%。

　　會議審議通過《關于江蘇金融租賃股份有限公司 2017 年度董事會工作報告的議案》《關于江蘇金

　　融租賃股份有限公司 2017 年度董事履職評價報告的議案》《關于江蘇金融租賃股份有限公司 2017

　　2. 2018 年 8 月 30 日召開 2018 年頭部次臨時股東大會，出席會議的股東和代理人人數 26 人，

　　出席會議的股東所持有表決權的股份總數為 2,346,860,168 股，占公司有表決權股份總數的

　　重大信息內部報告管理辦法>

　　的議案》《關于聘任 2019 年度會計師事務所的議案》《關于變更注冊資本的議案》。

　　<

　　3. 2018 年 12 月 17 日召開 2018 年第二次臨時股東大會，出席會議的股東和代理人人數 23 人，

　　出席會議的股東所持有表決權的股份總數為 2,343,219,368 股，占公司有表決權股份總數的

　　上述歷次會議的通知、召集、召開和表決程序均符合《公司法》等法律法規(guī)及《公司章程》的

　　截至報告期末，公司董事會由 8 名非獨立董事、4 名獨立董事組成，以上成員既包含股東單位

　　委派的國內外金融業(yè)、租賃業(yè)專家，又包含公司內部管理層董事，其專業(yè)背景涵蓋會計、法律、管

　　理、金融等領域，且均具有二十年以上的從業(yè)經驗。董事會充分發(fā)揮決策職能，科學引導公司發(fā)展，

　　報告期內共召開會議 8 次，其中現場表決 4 次，通訊表決 4 次。會議聽取并研究了定期工作、確認

　　2018 年第二期租賃資產證券化(綠色)的議案》《關于變更注冊資本的議案》等決議，在明確發(fā)展戰(zhàn)略、推動業(yè)務轉型、強化合規(guī)管理、完善法人治理、提升信披質量等方面發(fā)揮了重要作用。董事

　　會及其專業(yè)委員會嚴格執(zhí)行股東大會決議，履行了《公司章程》賦予的職責，維護了全體股東的合

　　本報告期，監(jiān)事會根據《公司法》《公司章程》等規(guī)定以及監(jiān)管要求，結合宏觀經濟金融形勢

　　和公司實際，有效開展了各項監(jiān)督工作。全體監(jiān)事均能認真審閱會議材料，依法對會議程序和決策

　　過程進行監(jiān)督，并客觀地發(fā)表獨立意見和建議。同時，公司還通過專題匯報形式向監(jiān)事會匯報公司

　　戰(zhàn)略調整、業(yè)務模式和風險控制等情況，使各監(jiān)事能夠及時了解公司經營管理狀況并進行有效監(jiān)督。

　　截至 2018 年 12 月末，監(jiān)事會聽取了《關于“增長+轉型”戰(zhàn)略回顧與調整的報告》《江蘇金融租

　　賃股份有限公司關于公司汽車金融業(yè)務模式及風險管控的報告》等專題匯報。因公司第二屆監(jiān)事會

　　原監(jiān)事、監(jiān)事會主席許峰，原監(jiān)事陳仲揚工作調動不再擔任公司監(jiān)事，股東單位江蘇交通控股有限

　　公司提名陳泳冰、丁國振為公司第二屆監(jiān)事會監(jiān)事候選人，經第二屆監(jiān)事會第三次會議、2017 年

　　年度股東大會審議通過，陳泳冰、丁國振當選公司監(jiān)事，任期至本屆監(jiān)事會任期結束。2018 年 4

　　月 25 日公司第二屆監(jiān)事會第四次會議審議通過了《關于選舉監(jiān)事會主席的議案》，選舉陳泳冰任

　　監(jiān)事主席。陳泳冰、丁國振均具備豐富的工作經驗，能夠從各自擅長的領域出發(fā)，有效發(fā)揮監(jiān)事會

　　公司高級管理層由 7 名高管組成，均符合非銀行金融機構高級管理人員任職資格許可條件，不

　　存在《非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》第六章頭部百二十四條關于不得擔任高級管理人員

　　的所有情形。截至 2018 年 12 月末，上述人員任職資格均已獲銀保監(jiān)會江蘇銀監(jiān)局核準。2018 年

　　度，公司七位高管勤勉盡職，有效執(zhí)行董事會、股東大會科學決策，在明確戰(zhàn)略規(guī)劃、推動業(yè)務轉

　　公司治理與中國證監(jiān)會相關規(guī)定的要求是否存在重大差異；如有重大差異，應當說明原因

　　本報告期內，公司共召開了股東大會 3 次，均由董事會召集，審議通過了《關于江蘇金融租賃

　　股份有限公司 2017 年度董事會工作報告的議案》《關于選舉監(jiān)事的議案》《關于制訂

　　四、董事會下設專門委員會在報告期內履行職責時所提出的重要意見和建議，存在異議事項的，

　　為進一步強化專業(yè)委員會功能，健全關聯交易管理機制，公司于年內新設關聯交易控制委員會，

　　履行關聯方信息管理及關聯交易管理的職責。截至報告期末，公司董事會下設戰(zhàn)略、風險管理、審

　　計、關聯交易控制、提名與薪酬五個專業(yè)委員會，各專業(yè)委員會共召開會議 16 次。

　　報告期內公司董事會戰(zhàn)略委員會共召開 2 次會議，聽取了《戰(zhàn)略委員會 2017 年度工作報告（討

　　報告期內公司董事會風險管理委員會共召開 4 次會議，聽取并討論了《風險管理委員會 2017

　　年度工作報告（討論稿）》《2018 年度風險偏好》《關于合規(guī)手冊的匯報》等 17 項議題。

　　2018 年 4 月 3 日，原審計與關聯交易控制委員會調整為審計委員會。報告期內審計委員會共

　　召開 5 次會議，聽取并討論了《2017 年財務及預算執(zhí)行報告》《2017 年度內部審計工作總結及 2018

　　年度工作計劃》等報告 18 項，審議通過了《關于公司 2018 年度一季度報告的議案》《關于聘任公

　　2018 年 4 月 3 日，公司董事會新設關聯交易控制委員會。報告期內公司共召開 2 次會議，聽

　　取了《2018 年上半年關聯交易報告》等 2 項報告，審議通過了《關于確認關聯方及關聯關系的議

　　報告期內公司董事會提名與薪酬委員會共召開 3 次會議，聽取并討論了《關于 2018 年人力資

　　源工作計劃的匯報》《關于“崗位價值分析”咨詢項目進展情況的報告》等 7 項報告，審議通過了

　　《關于調整獨立董事薪酬的議案》《關于提名審計委員會及關聯交易控制委員會委員的議案》等 4

　　六、公司就其與控股股東在業(yè)務、人員、資產、機構、財務等方面存在的不能保證獨立性、不能

　　董事會提名與薪酬委員會根據監(jiān)管要求及公司《高級管理人員績效考核辦法》,從公司層面核

　　心經營指標、分管領域指標以及個人表現指標等維度對公司高級管理人員進行綜合考核。考核結果

　　直接與高級管理人員職務聘任、薪酬分配相掛鉤。同時，按照監(jiān)管要求，公司完善了高級管理人員

　　公司于 2019 年 4 月 25 日在上海證券交易所網站（）披露內部控制自我評價報

　　普華永道中天會計師事務所（特殊普通合伙）對公司財務報告的內部控制有效性進行了審計，

　　并出具標準無保留意見的審計報告。報告認為公司于 2018 年 12 月 31 日按照《企業(yè)內部控制基本

　　規(guī)范》和相關規(guī)定在所有重大方面保持了有效的財務報告內部控制。披露索引：。

　　詳見附件《江蘇金融租賃股份有限公司 2018 年度財務報表及審計報告》。